کلاه برداری های رایج در کانادا

[mrarash]

از شماره 18445531074 به یکی از دوستان ما زنگ زدن و پیغام گذاشتن که از اداره مالیات کانادا تماس میگیریم، به ما زنگ بزنین شما بدهی دارین. دوستمون هم زنگ زده ازش اطلاعات ازش گرفتن ولی کلاهبرداریه.

[newapplicant]

از شماره 18445531074 به یکی از دوستان ما زنگ زدن و پیغام گذاشتن که از اداره مالیات کانادا تماس میگیریم، به ما زنگ بزنین شما بدهی دارین. دوستمون هم زنگ زده ازش اطلاعات ازش گرفتن ولی کلاهبرداریه.

بله دقيقا، چند روز پيش تو من يك اطلاعيه در اين مورد خوندم كه نوشته بود چون فصل تكس هست اين نوع كلاهبرداري خيلي زياد شده

[sh00ca]

از شماره 18445531074 به یکی از دوستان ما زنگ زدن و پیغام گذاشتن که از اداره مالیات کانادا تماس میگیریم، به ما زنگ بزنین شما بدهی دارین. دوستمون هم زنگ زده ازش اطلاعات ازش گرفتن ولی کلاهبرداریه.

مگه دوستتون به شماره اداره مالیات که در سایتشون هست زنگ نزد؟ به همون شماره که باهاشون تماس گرفتند زنگ زد؟!

[fanta]

سلام

دیروز داشتم تو خونه حساب بانکیم رو چک میکردم و یک ترانس اکشن توی گزارش کردیت کارتم دیدم که مال 5 روز قبلش بود و مال من هم نیست، متاسفانه بانک هم با وجود اینکه این ترانس اکشن از یک کشور دیگه اتفاق افتاده، اون رو بلاک نکرده بود. به هر حال بهشون زنگ زدم و کارت رو غیر فعال و مبلغ رو به حسابم برگردوندند و قراره چند روز دیگه برام کارت جایگزین بفرستند. حالا سوالم اینه که 1) آیا این اتفاق توی کردیت اسکورم تاثیر میزاره؟ 2) آیا غیر از اطلاعات کردیت کارت، امکان داره که اطلاعات دیگه ای که بتونه منجر به identity theft بشه تو دست کلاهبرداره باشه؟ 3) آیا کار دیگه عیر از تماس با بانک هم بنظرتون لازمه انجام بدم؟

پینوشت: من اصل کارت رو دارم و مدارک شناساییم هم گم نشده، با توجه به اینکه استفاده من از این کارت خیلی محدود بوده، تقریبا مطمئنم که کلاهبرداره از سری شماره ی کارت استفاده کرده اما هنوز نمیدونم بدون داشتن اسم کامل من چطوری تونسته خرید کنه

[PyGentleman]

در روزهای گذشته گزارشات متعددی در مورد کلاهبرداری از تازه مهاجرین شنیده می شود. این کلاهبرداری به این شکل انجام می شود که به تازه مهاجر تلفن زده می شود و به وی گفته می شود که از اداره مهاجرت هستند و تازه مهاجر را متهم می کنند که در روند درخواست مهاجرت خود مرتکب تقلب شده است و یا اینکه یکی از الزامات قانونی خود را رعایت نکرده است و در نتیجه دولت کانادا در صدد تعقیب قانونی وی و اخراج اوست. پس از اینکه خوب مهاجر را می ترسانند به وی می گویند تنها یک راه برای متوقف کردن این روند وجود دارد و آن اینکه جریمه ای را که از ۲۵۰۰ تا ۷۵۰۰ دلار اعلام می شود پرداخت کنند و این پرداخت باید خیلی سریع در چند ساعت آینده اتفاق بیفتد تا روند رسیدگی به پرونده متوقف شود و تازه مهاجر به کشورش بازگردانده نشود.
گفته می شود کلاهبرداران که بیشتر در هند مستقر هستند موفقیت زیادی کسب کرده اند و به قول رییس ستاد مبارزه با کلاهبرداری کانادا Anti Fraud Center درآمد کلاهبرداران به صدها میلیون دلار باالغ می شود. این تلفنها تکرار می شود و خواب و قرار را از مهاجر و خانواده او می گیرند.
دلایل موفقیت این افراد را می توان چنین برشمرد:
۱- عدم آشنایی مهاجرین با قوانین مهاجرتی و در نتیجه عدم اطلاع در مورد شکل برخورد دولت در صورت وجود مشکل
۲- عدم آشنایی آنان با سیستم اداری کانادا و اینکه در کانادا امکان ندارد مراجع دولتی از طریق تلفن از شما درخواست وجه کنند
۳- داشتن مشکلاتی در پروسه مهاجرت مانند اعلام مطالب احتمالی غیرواقعی در پرونده مهاجرتی
۴- ترس شدید ناشی از اخراج به هر دلیل موجه و یا غیر موجه
۵- داشتن استرس ناشی از مهاجرت و احساس عدم امنیت در محیط جدید
و ....
شبیه همین کلابرداری گسترده در مورد اداره مالیات کانادا هم اتفاق افتاده است به این ترتیب که به افراد زنگ زده می شده و صحبت از تخلف مالیاتی آنها شده است و .....

توصیه می کنیم:
۱- هرگونه تماس مشکوک را به مراجع مربوطه به خصوص مرکز مبارزه با کلاهبرداری کانادا اطلاع دهید
۲- هرگز اطلاعات شخصی خود را پشت تلفن با کسی در میان نگذارید
۳- اگر کسی اطلاعات شخصی شما را دارد و تلفن می زند باز هم به صرف اینکه اطلاعات درست است اعتماد نکنید
۴- هر زمان از شما درخواست پول شد بدانید کلاهبرداری است
۵- با دوستان خود در این زمینه صحبت کنید و تا می توانید تازه مهاجرین را از این خطر آگاه کنید



منبع

[Mehri2525]

️️ هشدار️️


مدتي هست پيغامي از طريق اس ام اس به دست افراد جوياي كار ميرسد بر اين مضمون كه :
We are recruiting Silent Shoppers, this will not affect your job. Earn up to $1000 weekly, to join send your full name to our email:admin@surveyline.net


محتواي اين كار اين است كه به صورت ناشناس از والمارت ، بانك آر بي سي و مراكز ديگر كه همه بسيار معروف و بزرگ هستن ديدن كنيد و به صورت نامحسوس از آنها خريد كنيد يا كار بانكي انجام دهيد و مشخصات شخصي كه به شما پاسخ گو بوده به همراه نحوه برخورد، نحوه لباس پوشيدن و ... به انها اطلاع دهيد و در مقابل اين كار هفتگي تا ١٠٠٠ دلار درآمد داشته باشيد
آنها براي انجام خريد مثلا از والمارت و انتقال پول از بانكها ،چكي را به آدرس شما ميفرستن كه كاملا چك واقعي و حتي با هولوگرام ميباشد .
هدف اين گروه اين است كه شخص چك را به حساب بخوابانيد و با مبلغ از حساب خودتان كارهايي كه به شما گفتن را انجام دهيد مثلا ارسال پول به حسابي كه آنها گفتن و خريد از والمارت و در ادامه از شما ميخواهند فرم كامنتها در مورد پرسنل و صندوقدارها را پر نماييد .
شخص هم كه اطمينان دارد قبلا چك را دريافت كرده مواردي كه درخواست شده را اجرا ميكند .


دقت كنيد به هيچ عنوان اين چك را به حساب خود نخوابانيد
اين چك ها تقلبي است و طبق قانون حساب شما ماهها بسته ميشود .
دو اتفاق بروز ميكند
١- مبلغي از حساب خود به حساب كلاهبردار ها واريز ميشود(ضرر مالي)
٢- حساب شما تا مدت نامعلومي بسته ميشود


متاسفانه در اين چند هفته با توجه به موقعيت شغلي ام كه مشاور مالي است به چند نفر برخورد كرده ام كه دچار اين كلاهبرداري شده اند ونگران اين مورد هستند كه بد كرديت شده باشند و موقع خريد منزل نتوانند از مورگيج استفاده كنند .
لطفا در خصوص كارهايي كه اينترنتي است دقت كنيد .
و قبل از انجام اين امور از دوستان با تجربه خود كمك بگيريد .

[.:HoDa:.]

️️ هشدار️️


مدتي هست پيغامي از طريق اس ام اس به دست افراد جوياي كار ميرسد بر اين مضمون كه :
We are recruiting Silent Shoppers, this will not affect your job. Earn up to $1000 weekly, to join send your full name to our email:admin@surveyline.net


محتواي اين كار اين است كه به صورت ناشناس از والمارت ، بانك آر بي سي و مراكز ديگر كه همه بسيار معروف و بزرگ هستن ديدن كنيد و به صورت نامحسوس از آنها خريد كنيد يا كار بانكي انجام دهيد و مشخصات شخصي كه به شما پاسخ گو بوده به همراه نحوه برخورد، نحوه لباس پوشيدن و ... به انها اطلاع دهيد و در مقابل اين كار هفتگي تا ١٠٠٠ دلار درآمد داشته باشيد
آنها براي انجام خريد مثلا از والمارت و انتقال پول از بانكها ،چكي را به آدرس شما ميفرستن كه كاملا چك واقعي و حتي با هولوگرام ميباشد .
هدف اين گروه اين است كه شخص چك را به حساب بخوابانيد و با مبلغ از حساب خودتان كارهايي كه به شما گفتن را انجام دهيد مثلا ارسال پول به حسابي كه آنها گفتن و خريد از والمارت و در ادامه از شما ميخواهند فرم كامنتها در مورد پرسنل و صندوقدارها را پر نماييد .
شخص هم كه اطمينان دارد قبلا چك را دريافت كرده مواردي كه درخواست شده را اجرا ميكند .


دقت كنيد به هيچ عنوان اين چك را به حساب خود نخوابانيد
اين چك ها تقلبي است و طبق قانون حساب شما ماهها بسته ميشود .
دو اتفاق بروز ميكند
١- مبلغي از حساب خود به حساب كلاهبردار ها واريز ميشود(ضرر مالي)
٢- حساب شما تا مدت نامعلومي بسته ميشود


متاسفانه در اين چند هفته با توجه به موقعيت شغلي ام كه مشاور مالي است به چند نفر برخورد كرده ام كه دچار اين كلاهبرداري شده اند ونگران اين مورد هستند كه بد كرديت شده باشند و موقع خريد منزل نتوانند از مورگيج استفاده كنند .
لطفا در خصوص كارهايي كه اينترنتي است دقت كنيد .
و قبل از انجام اين امور از دوستان با تجربه خود كمك بگيريد .

در مورد اینکه این یه نوع کلاهبرداری که شکی نیست، این خیلی رایجه که چک تقلبی برای کسی بفرستن و ازش پول بگیرن بهرنحوی.. به همین دلیل هم کارمندهای بانک آموزش ویژه می‌بینن برای تشخیص چک‌های تقلبی...
اما:
۱- وقتی شما یک چک مشکل‌دار رو به حسابتون می‌ذارید و چک برگشت می‌خوره هیچ مبلغی از حساب شما به حساب فرد کلاهبردار نمی‌ره
۲- حساب شما به هیچ‌وجه بسته نمی‌شه، فقط یه جریمه ۷ دلاری می‌دید برای اینکه بقول خودمون چک بی‌محل گذاشتین به حسابتون
۳- به هیچ وجه این مسئله ربطی به کردیت شما نداره!!! وام منزل گرفتن هم هیچ ارتباطی با برگشت خوردن چکی که دیپازیت کردید نداره

شمایی که «مشاور مالی» هستید، خواهش می‌کنم اینطوری اطلاعات اشتباه رو پخش نکنید

[Mehri2525]

هدف من از ارسال اين پيغام راهنمايي به دوستاني بود كه در تورنتو هستن و هر روز اين پيغام را دريافت ميكنند
١-متاسفانه بانك چك را تحويل گرفته و اصلا هم تذكري در خصوص امكان تقلبي بودن به آن شخص نداده بودند
٢- ايشون فكر كردن كه همه كارها قانوني است و از حساب خودشان پول به شركت كلاهبردار واريز كرده بودند و منتظر نشده بودند كه چك پس از ٤ روز كاري نقد شود و بعد انجام دهند و دليل اين كارشون هم اين بوده كه بعد از گذاشتن چك به حسابشون مانده حساب افزايش پيدا كرده و فكر كرده بودند كه چك نقد شده .
٣-حساب ايشون به مدت ١٩٣ روز بسته شده و بعد از كلي مداكره تلفني با بانك بهشون اجازه داده اند كه مبلغي كه قبلا در حسابشان بوده را برداشت كنند و مبلغي كه از طريق چك به حسابشون واريز شده فقط در حساب بماند .
٤- ايشون فقط نگران اين بودند كه شايد بد كرديت شده باشن.
٥- حداقل سه نفر را شخصا ديدم كه به اين مشكل برخورد كرده بودند و وقتي تيتري با اين عنوان كلاهبرداري در سايت اپلاي ابرود ديدم اين متن را فرستادم
همه موارد كه گفته شد واقعيت بود و فقط جهت اطلاع رساني بود

[.:HoDa:.]

هدف من از ارسال اين پيغام راهنمايي به دوستاني بود كه در تورنتو هستن و هر روز اين پيغام را دريافت ميكنند
١-متاسفانه بانك چك را تحويل گرفته و اصلا هم تذكري در خصوص امكان تقلبي بودن به آن شخص نداده بودند
٢- ايشون فكر كردن كه همه كارها قانوني است و از حساب خودشان پول به شركت كلاهبردار واريز كرده بودند و منتظر نشده بودند كه چك پس از ٤ روز كاري نقد شود و بعد انجام دهند و دليل اين كارشون هم اين بوده كه بعد از گذاشتن چك به حسابشون مانده حساب افزايش پيدا كرده و فكر كرده بودند كه چك نقد شده .
٣-حساب ايشون به مدت ١٩٣ روز بسته شده و بعد از كلي مداكره تلفني با بانك بهشون اجازه داده اند كه مبلغي كه قبلا در حسابشان بوده را برداشت كنند و مبلغي كه از طريق چك به حسابشون واريز شده فقط در حساب بماند .
٤- ايشون فقط نگران اين بودند كه شايد بد كرديت شده باشن.
٥- حداقل سه نفر را شخصا ديدم كه به اين مشكل برخورد كرده بودند و وقتي تيتري با اين عنوان كلاهبرداري در سايت اپلاي ابرود ديدم اين متن را فرستادم
همه موارد كه گفته شد واقعيت بود و فقط جهت اطلاع رساني بود

اگر کارمند بانک متوجه نقلبی بودن چک نشده یه موضوع حداست، اما این فردی که مورد صحبت شماست هم خودش دقیقن مطابق چیزی که فرد کلاهبردار توقع داره عمل کرده
این موارد خیلی خیلی زیاد پیش میاد (توی Craigslist مواردش فراوونه) و من توی ۳-۴ سالی که توی بانک بودم اقلن ۱۰-۱۵ موردش رو دیدم... توی هیچ مورد حساب بانکی کسی مسدود نشد... تنها درصورتی بانک حساب رو مسدود می‌کنه که مشکوک باشه خود فرد دست داشته توی کلاهبرداری... خیلی موارد هست که اشخاص چک‌های بی‌محل به حسابشون می‌دارن و قبل از کلیر شدن چک پول رو برمیدارن و می‌رن... لزومن هم نباید چک تقلبی باشه... وگرنه کسی که خودش قربانی کلاهبرداری شده نه تنها حسابش بسته نمی‌شه، بلکه توی یه سری موارد بانک پولشون رو بهشون برمی‌گردونه

[gbahrein]

این مورد اخیرا نفرات زیادی را دچار مشکل کرده است و قطعا تنها سایت نیز نیست اما روش کار اغلب چنین سایتهایی نظیر همین مورد است که در زیر برایتان شرح داده میشود تا حتی المکان از فریب و افتادن در دام این ترفند در امان بمانید:
سایتی به اسم ​Rejuvaessence (اسم اصلا اهمیتی ندارد چون عموما با شناخته و معروف شدن اسامی و برندها مرتب تغییر میدهند تا شناخته نشوند) در خصوص نظرسنجی با جایزه ای مثلا 120 دلاری یا مبالغی در این حد از شما دعوت میکند و با چند سوال در یک Survey مرتبط با سایت مد نظر شما مثلا اینترنت راجرز از شما نظرسنجی میکند و در پایان ضمن تشکر میخواهد محصولی به ارزش 200 دلار مثلا را به عنوان تشکر و جایزه با پرداخت هزینه فقط 2-3 دلاری پست قبول کنید. فرد هم با توجه به ارزش این جایزه اغوا شده و با پرداخت هزینه 2-3 دلاری جایزه را دریافت میکند!
در terms and conditions که معمولا به علت حجم زیاد افراد نمیخوانند توضیح داده شده که این یک محصول trail است و بعد از 15 روز محصول اصلی برایتان ماهانه با قیمت اصلی ارسال می شود. شما این بخش را احتمالا تیک زده اید بدون آنکه متوجه باشید و از این پس هر ماه هزینه ای بالا در حد 100-150 دلار برای خرید کرم یا محصول مشابهی میدهید که هیچ ارزشی در حد 10 دلار هم مثلا برایتان ندارد.
جالب تر اینکه شک نکنید زمان 15روزه کنسلی اولیه را هم به همین دلیل عمدتا از دست خواهید داد و پس از آن نیز برای قطع ارسال محصول هم عموما موفق به اینکار حداقل تا چندین ماه نخواهید شد (به هرحال فکر همه جا را برای افزایش تعداد و دفعات شارژ قربانیان کرده اند). این ترفند را در خصوص سایتهای مشابه نیز مدنظر داشته باشید.
این سایت را هم ببینید از تجربه مشابهی در این مورد نقل قول شده است که اطلاعات مفیدی در مورد دتایل و نحوه کلاهبرداری ارایه میکند:
http://thenudetruth.com/2013/08/11/b...t-least-92-61/